1. Безплатна кратка опознавателна среща в рамките на 30мин.
Погълнат от ежедневните задачи, вероятно не отделяш време за стратегически поглед към твоите лични финанси: да дефинираш ясно твоите цели, да планираш стъпките, с които ще ги изпълниш и да имаш яснота за предизвикателствата, които те спират или забавят.
Можеш да постигнеш това по време на кратка опознавателна среща с нас. Тя е напълно безплатна за теб!
На нея ще се запознаем с твоята ситуация, ще поговорим за възможностите да реализираш целите си, заедно ще преценим дали и как можем да ти бъдем най-полезни.
2. Консултация и решения в следните области:
- Кредитно консултиране
Имаш нужда от потребителски или ипотечен кредит? Ние ще ти спестим много време, усилия и пари при търсенето му намаляване на разходите по настоящите ти задължения.
- Инвестиции и спестявания
Искаш ли да получаваш по-висока доходност за спестяванията си? Търсиш възможности да победиш инфлацията? Ние ще ти дадем решения, с които да съхраниш стойността на парите си във времето.
- Пенсионно планиране
Знаеш ли каква пенсия ще получиш? Ще разчиташ ли на държавата за късните си години? Ние ще направим твоя пенсионен план, с който ще запазиш начина си на живот, когато спреш да работиш.
- Застраховане и управление на рискове
Защитен ли си ти и твоите близки при непредвидени обстоятелства? А имуществото ти? При нас ще получиш цялостен план за защита за важните за теб неща. Така ще бъдеш спокоен и ще избегнеш финансови загуби.
- Данъчни облекчения върху доходите
Знаеш ли колко данъци и осигуровки плащаш? Искаш ли да остават повече пари за теб? С нас ще изградиш лична данъчна стратегия и законно ще намалиш данъците, които плащаш върху доходите си.
- Запазване стандарт на живот
Какъв е твоят стандарт на живот днес? Имаш ли баланс между приходи и разходи? Успяваш ли да спестяваш? Заедно ще изградим стратегия, за да запазиш стандарта на живот както сега, така и в бъдеще.
3. Изготвяне на финансов план в 6 стъпки.
Заедно ще изградим стратегия за по-добро управление на личните ти финанси и постигане на финансовите ти цели.
Когато става дума за финанси, планирането има първостепенно значение. Създаването на личен/семеен финансов план е процес, който преминава през няколко стъпки:
1.Определяне на текущото финансово състояние.
2.Формулиране на финансови цели:
- запазване стандарта на живот сега и в бъдеще;
- събиране средства за образование на деца;
- покупка на имот;
- взимане на кредит, предоговаряне или предсрочното му погасяване;
- защита при непредвидени обстоятелства;
- подсигуряване на средства за късните години;
- възможности за ползване на данъчни облекчения.
3. Идентифициране на алтернативните възможности за постигането им.
4. Оценяване на тези алтернативи.
5. Стартиране на финансов план.
6. Периодичен преглед и корекция на плана.
С тази опция, ще получиш допълнителна безплатна лична/семейна среща, на която ще обсъдим изготвения план, за да се движиш бързо и да елиминираш всички пречки, които текущо са пред теб, така че да можеш да постигнеш твоите цели.
Бъдещето ти зависи от теб – направи своя финансов план СЕГА!